冰城民警肖卓：以研判为刃 斩断电诈“资金链” 

（本刊编辑：胡万春 文：冯皓）我叫肖卓，毕业于中国人民公安大学，2023年8月加入哈尔滨市公安局刑侦支队电诈犯罪侦查大队后，便一心扑在反诈研判工作上。对我而言，每一条线索都是守护百姓“钱袋子”的防线，屏幕上跳动的数据、密密麻麻的表格背后，可能牵动着无数家庭的安宁，绝不能有丝毫松懈。

（右二为肖卓）

今年2月份一天，我像往常一样梳理全市电诈涉案线索，一组异常数据突然引起了我的注意——近期全市因话费慢充（通过闲鱼、淘宝、微信等非官方渠道充值话费）导致的涉案线索明显增多。“这要是不及时控制，老百姓的损失该怎么办？”我立刻调出这类案件的详细卷宗，越看越揪心。

卷宗里显示，有人在非官方平台下单充值后，话费没到账，还被诱导转账更多资金，而这些资金也被分散充到了不同手机号码中。这为我们追查资金流向增添了极大难度，同时，那些被充值的手机号一旦因涉案被封停，号主的生活也会陷入困境。一位高龄老人的手机号被莫名充值涉案资金后被封，老人不会线上操作，连基本的接打电话都成了难题，只能让子女一次次跑营业厅，可充值的话费没法使用，问题始终没解决。看着这些记录，我攥紧了拳头，“必须尽快揪出幕后黑手，不能再让更多人受影响！”

我把所有话费慢充类涉案线索整理成清单，逐一条目分析共性特征。连续几天，我几乎泡在数据里，从手机号归属地、充值时间到资金流转路径，一点点排查。终于，一个关键规律浮出水面：60%以上的涉案手机号码都来自同一号段！顺着这个线索追查，我很快确认，这些手机号的主人都是某公司的正式职工，且号码是公司统一开办的。

“难道是内部出了问题？”我立刻将这一发现整理成材料，通过市公安局反诈中心‘131’机制办公室向该公司发送了提示函，明确提醒他们排查内部人员，警惕“行业内鬼”。没过多久，该公司就传来反馈，他们在内部调查中发现，员工李某长期以打折为诱饵帮他人充值话费，行为十分可疑。

通过调取李某的资金流水、通话记录，走访部分接受过他“打折充值”服务的人，我们很快掌握了他犯罪的完整证据链。3月份，我们在李某的住处将其抓获。

面对证据，李某起初还想狡辩，当我们拿出交易记录时，他才低下了头。经查，李某从2023年4月起就开始做这种“生意”，明知那些入账的话费是被害人的被骗资金，为牟利持续为境外电诈分子提供资金转移渠道，其涉案流水高达数百万元，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被采取刑事强制措施。

我们顺藤摸瓜，对李某使用的话费充值APP进行分析研判，在市区两级反诈中心联动下，我和同事们兵分两路，一路留在哈尔滨固定证据，另一路赶赴苏州追查平台金主与开发者，最终将平台金主和开发者全部抓获。

回想整个办案过程，从发现异常线索到梳理数据、锁定内鬼，再到跨省抓捕、斩断电诈链条，虽然累得好几次在办公室睡着了，虽然也曾因线索中断而焦虑，但每当想到那些不再受骗的群众，想到那位高龄老人终于能正常使用手机，就觉得一切都值得。

作为一名反诈民警，守护群众的财产安全是我的职责，更是我从穿上警服那天起就立下的誓言。未来，我还会继续以研判为刃，在数据海洋中寻找真相，用实际行动筑牢反诈防线，守护好百姓的“钱袋子”。